11월 주식 전망

주식과 투자는 정보의 싸움입니다. 주식에 있어서도 내가 어느 주에 투자를 할지 경험하는 데 있어서는 올바른 정보를 정확히 알아야 합니다. 오늘은 11월 유망 주식에 대해서 공유합니다. 주식 초보도 보고 쉽게 이해하고 투자할 수 있는 확신을 갖도록 정리했습니다.

 

1. 애플(AAPL, NASDAQ)

애플은 워낙 유명한 기업입니다. 하지만 기업이 유명하다고 해서 투자하는 것은 바람직하지 못합니다. 애플이 왜 11월 유망주식인지 살펴보겠습니다.

애플은 우선 현재 유일하게 시가 1조 달러를 돌파한 1등 기업입니다. 1조 달러를 돌파한 것은 엄청난 것입니다. 게다가 애플은 앞으로 사람의 삶에서 빠질 수 없는 핸드폰(아이폰), 태블릿(아이패드) 같은 제품들을 통해 선도 기업 이미지를 구축하고 있습니다. 그리고 13 억대에 이르는 iOS 설치 하드웨어를 기반으로 서비스 부문 성장 지속 전망을 보이고 있습니다.

애플을 투자해야 하는 핵심 포인트는 무엇일까요? 첫 번째로 평균 판매단가 상승으로 수익성을 개선 중입니다.

최근에 애플은 아이폰 13과 애플 워치 7 아이패드 미니 6세대, 아이패드 9세대를 출시했습니다. 10월 말에는 에어 팟과 맥북 출시에 대한 기대를 높여가고 있죠. 그리고 이번에 나온 새로운 기기들이 작년보다 가격이 올라갔습니다.

 

이 말이 무슨 말일까요? 애플을 필요로 하는 사람들이 구매를 하면 애플의 기업 이익은 더 많아진다는 것이죠. 이익은 더 많아질 수밖에 없습니다. 애플이 용량을 올리면서 살 수밖에 없는 구조로 기기들을 출시했기 때문이죠.

애플을 투자해야 하는 핵심 포인트 두 번째는 서비스가 발전하고 있다는 것입니다.

애플은 애플 뮤직, 앱스토어, 하드웨어 제품 판매 대비 높은 마진을 창출하고 있습니다. 매출액 내 비중 증가세가 무려 2017년은 18% 2025년은 30%를 전망하고 있습니다.

 

그리고 iOS 최적화가 더 급속히 보급이 되고 있는 상황에 애플의 성장은 더욱 빨라질 것으로 전망되고 있습니다. 참고로 2021년까지는 연평균 18%의 성장을 보이고 있습니다.

애플을 투자해야 하는 핵심 포인트 세 번째는 주주환원 정책 기대감과 벨류에이션의 매력입니다.

주주환원 : 순 현금 보유액 $1,290억 수준입니다. 자사주 매입 및 배당 증가를 발표했습니다. 벨류에이션 : 2019년 P/E 15.8배 수준. 나스닥 평균(18.3배) 대비 14% 할인입니다.

애플 서비스 부분 매출액 선장 전망을 표로 쉽게 보여드리겠습니다.

애플 주가 전망

애플의 9월 결산기입니다.

애플 9월 결산기

2. 비자(V, NYSE)

비자는 세계 최대 신용카드 결제 서비스 기업입니다. 전 세계에 걸친 전자 지불 네트워크를 구축하고 운용하고 있습니다. 비자는 현재 유럽 통합 효과 가속화 속 간편 결제, 직접 송금 등 추가 서비스를 확대하며 굉장히 주목을 받고 있습니다.

비자에 투자해야 하는 핵심 포인트는 무엇일까요? 첫 번째로 탄탄한 외형성장 기반 및 성장 시장 경쟁력을 확보하고 있다는 것입니다.

비자는 글로벌카드결제 지속 성장을 이루고 있습니다. 26년에는 52.4조 달러 전망을 보이고 있습니다. 그리고 간편 결제로 e커머스 경쟁력이 올라가고 있죠.

두 번째로는 시장 변화에 발맞춘 서비스 부문을 확장하고 있다는 것입니다. 간편 결제, 직접 송금, 암호 화등 다방면에서 서비스를 확대하고 있습니다. 단순 결제 네트워크 기반 산업 모델 이상의 가치 창출 및 높은 수익성을 기대하고 있습니다.

세 번째로는 단순한 송금 서비스 이상으로 변화 중인 Visa Direct입니다. 자산의 20억 장 직불 카드 기반 송금 서비스를 제발 하는 Visa Direct. P2P 송금, 보험금 지급, 임시직 급여 지급, 세 급 납부 등에 활용 중입니다. 향후 사용범위 확대에 따른 모멘텀이 기대가 되고 있습니다.

비사 9월 결산입니다

비자 9월 결산기

 

3. 유나이티드 헬스(UNH, NYSE)

유나이티드 헬스는 미국 최대 건강보험 회사이자 1위 헬스케어 기업 Optum을 보유하고 있습니다. 개인, 기업뿐 아니라 지역사회, 은퇴자를 포함하는 넓은 보험 카트리지를 소유하고 있죠. 헬스케어 산업 변화에 대응하여 IT기술을 포함한 지속적 혁신을 추구하고 있기도 합니다.

유나이티드 헬스에 투자해야 하는 핵심 포인트는 무엇일까요?

첫 번째로 매출액 성장은 지속되고, 비용 우려는 감소하고 있다는 것입니다. 전년 동기 대비 10% 이상 매출액 성장률을 지속 중입니다. 비용 관련 지표인 의료관리비율은 감소세이죠.

두 번째로 메디케어 우대 보험 가입자수가 견조한 성장 지속 전망을 보이고 있고, 글로벌 확장을 기대하고 있습니다. 브라질 Banmedica 인수로 사보험 초기인 남미시장을 공략하고 있기 때문이죠.

세 번째로 Optum : OptumRX가 변신 중입니다. PBM*에 기술 서비스를 제공하는 OptumRx. 사업부 내 매출 비중이 가장 높습니다. 3년 연속 98% 이상의 고객 유지율이 시현 중입니다. M&A를 통한 서비스 범위 확대로 토털 약제 관리 서비스 사업으로 변모하는 중입니다.

유나이티드 헬스의 12월 결산기입니다.

유나이티드 헬스 12월 결산기

 

4. 코카콜라(KO, NYSE)

코카콜라는 시가총액 및 매출액 기준 글로벌 1위 음료기업입니다. 탄산음료, 스포츠 음료, 생수, 주스, 커피, 에너지 음료 등 다양한 포트폴리오를 보유하고 있죠. M&A를 통한 신규 성장동력 확보와 생산, 제조의 현지화 전략을 통한 성장을 추구하고 있습니다.

코카콜라에 투자해야 하는 핵심 포인트는 무엇일까요?

첫 번째로 코카콜라는 배당지급을 시작한 80년 이후 38년간 매년 배당금을 증가시킨 배당 귀족입니다.

두 번째로 탄산음료 시장의 절대 강자입니다. 글로벌 탄산음료 시장 점유율 44%, 경쟁기업 펩시는 고작 17%이죠. 주요 시장인 미국 소매시장에서 경쟁기업과의 점유율 격차도 늘려가고 있습니다. 탄산음료 부문 영업마진(50~60%)은 비탄산음료(10~20%) 대비 아주 높은 수준이죠.

세 번째로 세계 2위 커피 체인 코스타 인수로 포트폴리오 다변화에 성공했습니다. 글로벌 커피 시장 2초 3천억 달러를 전망하고 있죠. 2018~24년 연평균 6.1%의 성장세를 보여주고 있습니다.

코카콜라의 12월 결산기입니다.

코카콜라 12월 결산기

 

5. 머크 제약(MRK, NYSE)

머크 제약은 처방 금액 기준 글로벌 4위 제약사입니다. 140개 이상의 국가에 진출해 있는 전통의 강자이죠. 면역항암제 키트루다를 시작으로 항암제 영역에서 새롭게 두각을 나타내고 있습니다. 벨류에이션 + 개별 모멘텀, 시장 변동성이 커지는 국면에서 믿음직한 종목이죠.

머크 제약에 투자해야 하는 핵심 포인트는 무엇일까요?

첫 번째로 케네스 프레지어 CEO가 2011년 취임 이후 주가를 두 배 수준으로 성장시켰습니다. 기존의 65세 은퇴 규정 철폐로 2019년 이후에도 CEO 자리를 유지하고 있죠. 경영진 관련 불확실성 제거로 장기적 관점의 전략 제시도 가능합니다.

두 번째로 유일한 폐암 1차 치료제. 병용요법/적응증 관련 임상 데이터를 발표 중입니다. FDA 접종 연령 확대를 승인받았고 글로벌 HPV 예 뱅 캠페인 속 수요 증가를 기대하고 있죠.

세 번째로 자누 바이 특허 만료(2022년 중반) 이후에 대반 대비책 또한 강구 중입니다. 고 마진 제품군(항암제/특수의약품) 비중 증가를 통한 마진 상승을 추구하고 있습니다. 동물 건강 부문 분사를 통한 기업 가치 재평가 옵션도 존재하죠.

머크제약의 12월 결산기입니다.

머크제약 12월 결산기

 

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