이번 포스팅에서 레버리지 ETF 투자법에 대해서 알려드리도록 하겠습니다. 이번 포스팅을 더 폭넓게 이해하시기 위해 지난 레버리지 ETF에 대한 1부 포스팅을 꼭 보시길 추천드립니다.
1. 레버리지 ETF 이론적인 위험성 요약
▶주가지수가 횡보를 하면 레버리지 ETF는 손해를 봅니다.
▶주가지수가 하락을 해도 레버리지 ETF는 손해를 봅니다.
▶주가지수가 상승할 때에만 레버리지 ETF는 이익을 봅니다.
이런 위험성을 숙지하신 뒤에 레버리지 ETF를 투자하시길 바랍니다. 우선 저는 인버스 ETF는 추천하지 않습니다. 제가 포스팅하는 레버리지 ETF는 안전한 레버리지 ETF 투자방법에 대해서 알려드리는 것입니다.
2. 미국 시장의 대표적인 레버리지 ETF
▶S&P500 ETF : SPY
이것은 레버리지 ETF는 아니고 주가 지수 추종 ETF입니다.
▶S&P500 ETF 2배 : SSO
▶S&P500 ETF 3배 : UPRO
이것 말고 하나 더 있는데 UPRO가 이름이 좋아서 이거를 갖고 왔습니다.
▶나스닥100 ETF : QQQ
▶나스닥100 2배 : QLD
▶나스닥100 3배 : TQQQ
이거 투자하시는 분들 많습니다. 우리나라 분들은 화끈한 분들이 많아서 TQQQ에 투자하시는 분들 많습니다.
이번 포스팅에서는 레버리지 ETF에 대해 더 자세히 알아보도록 하겠습니다.
3. 미국 시장에서 10년 결과(S&P500, 나스닥100)
레버리지 ETF가 위험하다는 말이 많은데 미국 시장에서는 꾸준하게 성공을 해온 것이 사실입니다.
▶SPY : 245% 2.5배
▶SSO : 955% 10배
▶UPRO : 2200% 22배
이 표는 나스닥100의 미국 시장에서 10년 결과입니다.
▶QQQ : 526%, 5배
▶QLD : 2613%, 26배
▶TQQQ : 7880%, 79배
10년 전에 TQQQ에 7억 투자하셨으면 올해 79억이 되어 있는 것입니다. 다른 주식 다 때려치우고 레버리지만 투자하는 게 훨씬 낫겠다 이런 생각도 드시죠?
자, 이렇게 레버리지 ETF가 위험한 측면도 있지만 수익성 하나만큼은 엄청나게 좋은 ETF입니다. 다시 한번 얘기하면 레버리지 ETF가 분명히 위험한 측면이 있습니다. 그런데 지난 10년간 79배 상승한 주식은 거의 없습니다.
그럼 왜 그렇게 사람들이 레버리지 ETF가 위험하다고 하는지 알아보도록 하겠습니다.
4. 3배 레버리지 위험한 이유
UPRO 10년 차트를 보시면 고점 대비 하락이 쭉 떨어집니다. 이런 것 때문에 레버리지 ETF가 위험하다고 하는 것입니다. 한번 떨어지면 45%~70% 가까이 떨어지는 모습을 보여줍니다. 그런데 상승선을 타면 엄청나게 타고 있죠.
이번엔 TQQQ 10년 차트입니다. 쭉 상승을 해왔습니다. 그런데 하락할 때를 보시면 50%~73% 하락하고 있습니다. 이런 것 때문에 위험한 것이죠. 하지만 상승하면 수익률은 역시 보장하고 있습니다.
레버리지 ETF가 왜 위험하다고 하는 걸까요?
대폭락시에 상당히 많이 하락을 하기 때문에 위험하다고 하는 것입니다. 그것 말고는 위험하다고 할 건 없습니다. 미국 주가 지수 자체가 상승할 거라는 믿음은 누구나 다 갖고 있잖아요?
그래서 중요한 것은 뭐냐면 대폭락 시기만 피하면 됩니다. 안전하게 투자할 수 있는 방법을 설명해드리도록 하겠습니다.
5. 레버리지 ETF 안전하게 투자하는 법
레버리지 ETF를 안전하게 투자하는 법을 간단하게 요약해드리겠습니다.
▶미국 주식시장에서만 한다.
우리나라도 레버리지 ETF가 있습니다. 근데 미국 시장에서만 하시길 바랍니다.
▶폭락장일 때만 매수한다.
폭락장을 피해야 합니다. 이 폭락장을 피하기 가장 좋은 방법이 뭘까요? 폭락을 하고 나서 시작을 하시면 됩니다. 즉 평상시에는 매수를 하지 않고 폭락장일 때만 매수하는 것입니다.
▶주가지수가 폭락 전의 원상태로 회복되면 일부를 매도하여 수익을 실현한다.
계속 갖고 있지 마시고 주가지수가 폭락하기 전에 원상태로 회복이 되면 무조건 상당량 예를 들어 절반 정도를 매도해서 수익을 실현하시고 나머지만 좀 더 가지고 가시기 바랍니다. 그리고 어느 정도 수익이 났다 싶으면 다 팔아서 수익을 실현하시기를 추천드립니다.
이렇게만 하시면 레버리지 ETF 하면서 위험한 일을 겪으실 일이 전혀 없습니다. 참고로 미국 시장을 보면 한번 폭락이 오고 그다음 폭락이 올 때 최소 1년 이상의 텀이 있습니다.
그래서 폭락장일 때 매수한 다음에 1년 정도 지나면 매도하시는 것이 좋다고 할 수 있겠습니다.
6. 레버리지 ETF 매수 타이밍
레버리지 ETF 매수 타이밍을 알려 드리겠습니다. 제가 이 포스팅을 지금 하는 이유가 있습니다. 지금 미국 주식 시장이 폭락을 하고 있습니다.
자, 그래서 혹시라도 다음 주에 미국 주가 지수가 지난 저점 이하로 더 떨어지면 더 많이 폭락을 하면 그때 레버리지 ETF를 매수 시작을 추천합니다.
그런데 더 안 떨어지고 이대로 반등을 하면 딱히 추천드리지 않습니다. 미국 주가 지수가 더 떨어져야 하는 타이밍입니다. 이대로 반등하면 뭔가 좀 찝찝한 기운이 있습니다. 조정이 화끈하게 올 때 오고 그래야 반응이 세게 오는데 이대로 반등하면 뭔가 좀 찝찝합니다.
무슨 말이냐면 그렇게 되면 또 조정이 올 수 있습니다. 그래서 이번에 반등을 하면 레버리지 ETF를 추천드리지 않습니다.
S&P500지수가 고점에서 쭉 떨어졌다가 다시 반등을 하는 상황입니다. 다음 주에 쭉 떨어져서 바닥까지 내려오면 그때 레버리지 ETF 매수를 추천드립니다.
만약에 하락을 안 하고 반등을 한다? 그러면 추천드리지 않는다고 다시 한번 거듭 말씀드립니다.
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